כל מה שצריך לדעת על תכנון פיננסי

הסטיגמה של יועץ השקעות הפועל מתוך אינטרסים צרים של הבנק או גוף אחר כבר כמעט אינם רלוונטיים לתדמית יועץ השקעות פרטי שמצליח להתנער מכל הדימויים השליליים ויוצר בשנים האחרונות רושם של איש מקצוע הרואה בטובת הלקוח כערך עליון. בצד זאת, במסגרת הליך הבחירה של יועץ השקעות פרטי נדרשת בחינה קפדנית של מספר פרמטרים כדי להבטיח שזה יידע להכווין בצורה מקצועית ואחראית, ויותר מכל – כזו שתוכיח עצמה בשורה התחתונה. הנה כמה טיפים יעילים שיסייעו לכם לבחור את יועץ ההשקעות הפרטי שלכם. 

ענף הנדל”ן נחשב מאז ומתמיד לאפיק השקעה אלטרנטיבי לוהט עבור משקיעים רבים הרואים בו אי של יציבות וכזה שגם עתות משבר, חריפות ככל שיהיו, כמעט ולא מערערות את מעמדו. בחינת ביצועי שוק הנדל”ן בשנה החולפת, שהייתה בסימן קורונה וללא ספק מהמאתגרות שידענו, מלמדת כי גם הסגרים וההגבלות הדרמטיות שהושתו על הפעילות הכלכלית במשק, לא הצליחו למנוע מהענף להמשיך ולהפגין עוצמה. 

במשך שנים ארוכות התנהלה הכלכלה המקומית הרחק מהצל המאיים של אינפלציה גואה וסביבת ריבית גבוהה. ואולם, בתקופה האחרונה המגמות התהפכו וכולנו פוגשים את צמד התהליכים הכלכליים במלוא עוצמתם. ברקע התנאים הפיננסיים המאתגרים, נדרש לבצע התאמות שיבטיחו ניצול מקסימלי של כספי ההשקעה – ויאפשרו להניב תשואה גם אל מול אתגרי התקופה.

מלחמת הסחר הנוכחית, היא לא עוד סתם עימות כלכלי בין מדינות העולם, אלא, מדובר בחזית אידיאולוגית שמוביל נשיא ארה"ב – דונאלד טראמפ בחזית הגלובלית, ובשונה ממלחמת הסחר הקודמת אשר הייתה מוגבלת לסין. בתחילת חודש מרץ השנה, הכריז טראמפ על הטלת מכסים גורפים של לפחות 10% על היבוא לארה"ב, ומכסים גבוהים עוד יותר לעשרות מדינות בעלות עודף סחר משמעותי מול ארה"ב.

מלחמת הסחר הנוכחית, היא לא עוד סתם עימות כלכלי בין מדינות העולם, אלא, מדובר בחזית אידיאולוגית שמוביל נשיא ארה"ב – דונאלד טראמפ בחזית הגלובלית, ובשונה ממלחמת הסחר הקודמת אשר הייתה מוגבלת לסין. בתחילת חודש מרץ השנה, הכריז טראמפ על הטלת מכסים גורפים של לפחות 10% על היבוא לארה"ב, ומכסים גבוהים עוד יותר לעשרות מדינות בעלות עודף סחר משמעותי מול ארה"ב.

השנה חג הפורים הגיע בתקופה בה נקודת המבט משיקה אל מול עולם הפיננסים. תקופה בה מתרחשים שינויים משמעותיים הבאים לידי ביטוי בעקבות רפורמות פיננסיות המייצרות אתגרים והזדמנויות חדשות. לדוגמה השינויים במכס הצפויים להתפתח למלחמת סחר עולמית, ואי אפשר להתעלם מהמתחים הגיאופוליטיים בעולם כולו, סוג של רכבת הרים רגשית. פורים נותן לנו את אחד השיעורים החשובים ביותר בניהול משברים, זהו חג של מגוון דמויות, צבעים וצורות. מגילת אסתר יכולה לספק הרבה מאד תובנות על השקעות וניהול סיכונים.